رئيس قسم الائتمان والبنوك
شركة الاسكندريه للإنشاءات - طلعت مصطفى جروب
Total years of experience :16 years, 10 Months
رئيس قسم الائتمان والبنوك (أغسطس 2007 - الوقت الحاضر)
جزء من مجموعة طلعت مصطفى، محرم بك، الإسكندرية
هدفنا الرئيسي كفريق في إدارة الإئتمان والبنوك - قسم الإئتمان والبنوك ( حسابات البنوك - وخطابات الضمان المصرفية ) هو الحفاظ على التدفق النقدي المستمر، من خلال مختلف المعاملات المتعلقة بخطابات الضمان والودائع والأرصدة الجارية والحصول على اعلى عائد ممكن من إستثمار أموال الشركة لدى البنوك وكيفية إدارتها لتغطية الإلتزامات العرضية الناشئة عن إصدار خطابات الضمان التمويلية (دفعة مقدمة - سلامات الأعمال ) من
عمولات إصدار ومد اجل .
أهدافي الرئيسية هي:
• إعتماد إعداد بيان التدفق النقدي (يوميا، شهريا، وسنويا).
• دراسة الموازنة التقديرية وجمع البيانات لإعداد التدفقات النقدية الشهرية المتوقعة.
• مراقبة التحديث اليومي والحفاظ على بيانات خطاب الضمان.
• متابعة المنفذ من العقود مع المواقع بالمشاريع الخاصة بالشركة والتاثير والتأثير بخطابات الضمان الصاردة لصالح الشركة .
• متابعة خطابات الضمان الصاردة لصالح الشركة ومراقبة تواريخ الإستحقاق ومخطابة البنوك المصدرة لتلك الخطابات للتجديد حتى الموعد المحدد ( الأجل ) او التسييل لصالح الشركة فى حالة مخالفة الشركة الموكلة بالبنود المتعاقد عليها .
• مراجعة إعداد إدخالات دفتر اليومية فيما يتعلق بخطابات الضمان (العمولات - والإصدار - والإلغاء - والتخفيض )
•مراجعة إعداد إدخالات دفتر اليومية فيما يتعلق بالودائع (الإنشاء - والاستحقاق - الكسر - التجديد ).
•مراجعة إعداد إدخالات دفتر اليومية فيما يتعلق بأذون الخزانة الحكومية (الإنشاء - والاستحقاق - ).
•مراجعة إعداد التقارير الخاصة بصناديق الإستثمار .
• كتابة رسائل الأعمال الداخلية والخارجية.
• التواصل مع البنك فيما يتعلق بإصدار أو تعديل أو إلغاء خطابات الضمان.
• متابعة حركة الشيكات الخاصة بالعملاء والموردين للمشروع ككل على حسب كل صرفية وعلى حسب كل مشروع .
• التواصل مع البنك فيما يتعلق ( بتجديد - تفعيل ) التسهيلات الإئتمانية الخاصة بالشركة ومتابعة التسهيل الإئتمانى من الناحية العملية فيما يتوافق وصالح الشركة .
- المساهمه فى إعداد الميزانية العمومية للشركة ككل بالجزء الخاص بالبنوك من خلال إعداد جميع المرفقات الخاصة بالابنوك كما يلى :-
1- إعداد مذكرات التسوية الخاصة بالبنوك المتعامل معها
2- إعداد مرفق إجمالى بارصدة البنوك فى تاريخ الميزانة العمومية ( عملة محلية - عملات اجنبيه ) .
3- إعداد مرفق إجمالى بالموال المستثمرة بالشركة فى تاريخ الميزانية ( ودائع - أذون خزانة حكومية - تامينات نقدية طرف جهات أخرى ) .
4-‘إعداد مرفق غجمالى بخطابات الضمان القائمة بتاريخ الميزانية والغطاءات المتحفظ عليها .
5- مطابقة تلك الأرصدة دفتريا مع إدارة الحسابات الخاصة بالشركة ومن ثم المتابعة مع مكتب المراجعة القانونى لحين إعداد الميزانية العمومية الخاصة بالشركة .
6 - تمثيل الشركة فى المناقصات التى يتم طرحها للمقاولين من الباطن ( جلسة فض المظاريف الفنية والمالية ) فى الجزء الخاص بالبنوك
رئيس قسم خطابات الضمان المصرفية بإدارة الإتمان والبنوك